作为全国第34家区域性股权交易市场，宁波股权交易中心成立已有四年，截至2020年9月16日，累计挂牌企业达2482家，其中近300家企业获得私募融资，成功培育长阳科技、容百科技、雪龙集团、卡倍亿、大叶园林五家上市公司，帮助290余家挂牌企业实现各类融资超90亿元。
如何助力中小企业解决融资难问题？如何培育孵化中小企业？如何对接更高层次资本市场？针对这些问题，证券时报记者专访了宁波股权交易中心（简称“甬股交”）总经理周斌。
服务中小企业，助力实体经济
证券时报记者：中小企业“融资难”“渠道窄”“价格贵”是普遍存在的限制企业发展的重要因素，甬股交在缓解这些问题上有哪些具体举措？
周斌：区域股权市场是金融资源的创新整合平台。甬股交跨界整合各类金融资源，创新形成了“北斗系列”七大融资产品，为不同发展阶段和不同融资需求的挂牌企业提供全方位、多元化的融资选择，精准导航中小企业融资。
甬股交与各知名投资机构合作推出“私募汇”，解决科创型企业的股权融资；与银行合作推出“挂牌贷”，通过股权质押等灵活的增信措施，解决企业流动资金贷款；与融资租赁公司合作推出“融租易”，解决制造型企业的融资租赁；与小额贷款公司合作推出“小贷通”，解决中小企业的临时资金周转；与保险公司合作推出“金保贷”，通过保证保险为企业增信，提高流动资金贷款的获取率；与国有担保公司合作推出“担保贷”，通过担保与再担保模式，为中小企业提供增信担保措施；在政策允许的情况下，针对资质较好的股份有限公司推出“私募可转债”，解决企业融资难题的同时，也使投资者共享企业成长红利。
截至8月末，甬股交已累计为290多家挂牌企业实现各类融资超过90亿元，覆盖了约10%的挂牌企业。特别在股权专业融资方面，已形成了覆盖企业发展各阶段的FA 服务，比如酶赛生物获得达晨创投创业投资2800 万；海上鲜获得小米系PE 投资6000 万；双马机械获得上汽投资产业资本6000 万等。
疫情之下，甬股交积极响应宁波市金融办号召，开展“万员助万企”专项行动，由业务骨干组成金融服务团，从2000多家挂牌企业中筛选制造业、商务服务业、信息技术业等 10 余个行业不同区县的 40 家重点帮扶企业，开展“一对五”结对服务，深挖企业各类资本市场需求。2020年上半年，服务团队帮助广源纺织、兆荣文化、永航消防等 24 家企业完成融资 1.27 亿元；帮助知书文化、色母粒、芯健半导体等 13 家企业解决成长板挂牌、法律顾问、股权激励、专业化培训等一系列需求。
通过“微担通”服务入千企活动，甬股交借助宁波市财政“微担通”政策，深入各类园区、行业协会加强政策宣导，全面排摸筛选融资意向企业，同时结合中心资本市场专题培训、股权激励、股份制改造等服务，在帮助企业解决融资需求的同时，为企业提供一系列增值服务。2020年3月22日至6月30日期间，甬股交通过与宁波18家银行对接，协同走访融资意向企业，深度服务135家中小企业，帮助78家企业累计获得银行融资2.59亿元。开展“微担通”业务，为中小企业提供多元化融资渠道，切实降低融资成本，资金支持小微企业复工复产。
证券时报记者：疫情期间，各区域股权交易市场纷纷推出鼓励和支持中小企业的创新举措，甬股交在这方面有哪些行动？
周斌：疫情期间，甬股交主要推出五大举措，努力帮助更多中小企业渡过难关。
一是出台惠企政策。通过官网、微信公众号、APP等自媒体及时发布甬股交帮扶小微企业九条措施，累计实现挂牌费用减免206.5万元。
二是简化审批流程。结合防疫期间大多企业采用远程办公的情况，中心根据实际制定《疫情期间创新板挂牌适用业务流程指引》。按照“可把控、可举证、可识别”的原则，对在疫情期间企业申请中心创新板挂牌展示给予材料及流程简化。
三是优化融智服务。联合知名律所推广“疫情之下企业法律四十问”，帮助解答特殊情况下企业关注的不可抗力认定、合同履约情况法律分析等问题。针对中小企业普遍关注的企业法律风险防范、自我管理、财务管理、知识产权等问题，受疫情影响居家办公期间共推出13 期直播课程，邀请专家网络授课，成功吸引 836 人次，385 家次企业在线收听并踊跃与讲师互动。
四是创新云端平台。甬股交与深交所信息公司共同组织开展企业远程线上路演；积极推动达晨创投等知名投资机构给路演企业开展商业计划书、企业估值融资等方面的指导，累计开展企业远程线上路演3次，共有16家优质企业参加活动。
五是鼓励支持疫区。号召挂牌企业踊跃参与疫情防控支援工作，新途海创、昌亚新材料、铜车马等挂牌企业采购紧缺物资，火速驰援一线；极派生物、正力药品发挥资源优势，技术支持防疫；广源纺织、法涵诗、海芙服装转型生产口罩，积极贡献良策；另有20余家挂牌企业累计捐款超185万元，为疫情防控贡献自己的力量。
服务区域经济，推动高质量发展
证券时报记者：甬股交是如何发挥地方优势，持续挖掘成长型价值企业？
周斌：在区域资源整合上，甬股交创新性地提出资本市场联络员模式，在全市范围内建立了以工办主任为主体，覆盖154个乡镇街道的资本市场联络员队伍，加强与六大特色板块市区两级主管部门和各区县（市）金融办的沟通联络，使之成为各区资本市场建设工作的主要抓手。
甬股交还联合上交所、知名券商、律所、会所的资源，通过专场培训与宣讲，提升资本市场联络员队伍的专业素质，培育了一支具备资本市场专业知识的基础人才队伍，不但加强了对宁波各区域企业发展动态的掌握，也将专业资本市场服务下沉到基层，提高挖掘企业、孵化企业、输送企业的能力，使之成为优质企业的“蓄水池”。
作为宁波政府扶持中小微企业政策措施的综合运用平台，甬股交积极配合宁波市金融办、科技局开展科创板拟上市企业储备库建设。在新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保、生物医药等领域的持续挖掘研发投入高，创新能力强，成长性好的价值企业，并择优开展尽职调查，参与科创板后备企业评审，研究提出企业入库及后续培育相关建议。
甬股交联合宁波市股权投资与创业投资行业协会、宁波日报报业集团、宁波广播电视集团主办“寻找宁波最具投资价值企业”系列活动。近五年来，吸引近2000家企业和近百家知名投资机构参与，挖掘优质成长型企业50余家，其中激智科技、美康生物、长阳科技在A股上市；畅想软件、齐心科技、云朵网络先后挂牌新三板；富佳实业、动一能源、菲仕股份已进入上市辅导期。获奖企业赛后累计获得各类融资近51亿元。“寻找”活动已成为宁波资本市场最具影响力的年度盛会，是宁波企业展示自身实力、对接投资机构的融资平台，更是宣传宁波民营企业创新发展、转型升级的对外窗口。
创设服务基地，对接沪深交易所
证券时报记者：上市是不少企业的梦想，甬股交是如何帮助企业圆梦的？
周斌：培育孵化是区域性股权市场显著区别与主板、创业板和新三板的创新功能。为提升孵化质量，甬股交主动对接上交所、深交所、全国中小企业股转系统的优势资源，全面推进服务中心、路演中心、培训中心三大中心孵化平台的建设，努力为挂牌企业搭建对接更高层次资本市场的便捷平台。甬股交是国内区域股权市场首家同时拥有沪深交易所服务、路演基地的股交中心。
上交所宁波服务基地于2017年8月成立，通过拟上市企业座谈会、企业一对一问诊、上市服务论坛、上交所专家企业走访等活动，为企业搭建通向更高资本市场的便捷通道，培育上市企业后备梯队。深入各区县（市）组织拟上市企业座谈会，为宁波市拟上市企业提供面对面的专业服务，培育上市企业后备梯队，累计服务近千人次。今年新开展12场专家辅导活动，25家拟上市企业负责人与上交所专家进行面对面辅导交流。
上交所科创板培育中心（宁波）于2020年9月设立，已开展首期"启航·财务模块"专题培训，近50家本土优质企业参与。培育中心将继承宁波服务基地的培育经验和创新做法，以发挥科创板企业培育功能为主旨，打造精品化服务品牌，通过服务前移、服务赋能，精选具有发展潜力和上市前景的优质创新型科创企业，努力为“凤凰行动”宁波计划储备后备资源。
深交所宁波路演中心于2017年3月成立，针对初创期成长型企业，打造“线上+线下”相结合的私募撮合新机制。截止8月末，已举办27场线上路演。帮助138家企业实时对接全国5000多家投资机构的10000余位专业投资人。投资机构与路演企业在线上互动8000多次，楷世环保、酶赛生物等多家企业达成融资意向近4亿，其中2.5亿元已经成功签约，撮合成功率约30%。
防范金融风险，合规稳健经营
证券时报记者：目前金融行业“暴雷”事件时有发生，宁波股权交易中心如何把控金融风险，坚持合规运营？
周斌：甬股交在追求高效运营的同时不忘紧绷风险把控“红绳”，总体风险平稳可控，是区域股权市场规范程度较高的股交中心之一。
严把市场主体准入关。中心要求符合一定条件、规范运作、经推荐机构推荐和严格审核的非上市股份有限公司才能进场挂牌交易、融资，建立了投资者适当性制度，只有机构投资者和符合条件的自然人才能入市交易。针对挂牌企业提出“三单管理”，即确定目标清单、完善正面清单、严控负面清单”，建立企业重要信息变更和预警长效机制，对失信、失联企业予以清退处理，形成有进有退的良性挂牌循环体系。在严格把控入场门槛的同时，也降低了相应风险。
织牢制度建设安全网。 在发展初期，公司就非常注重业务规则的规范性建设，各项规则均经行业专家评审，律师审核，报主管部门备案后予以公示。累计制定了优选板、成长板、创新板相关管理办法，建立了企业挂牌、登记托管、股权交易、定向增资、金融资产交易等五大类业务规则共计36项。为有效落实公司各职能部门风险管理，保障安全运营，参考大型集团公司内部管理经验，制定包括风险控制、内部管理、议事规则等共计41项管理制度，实现内控条理化、责任落地化、分工细致化、流程顺畅化。
用好技术支持防护罩。风险防控离不开科技支撑，甬股交积极引进优秀研发团队，自主开发挂牌企业大数据管理系统，根据走访实际录入，建立详细的服务企业信息及需求数据库，加强企业运营动态的掌握，定期排查可能存在的风险并有效应对。创新推出舆情监测系统，及时防微杜渐，切实防范内外部可能发生的风险事件。借助科技力量，综合运用大数据平台，实现挂牌企业信息和社会舆论的快速掌握。
发挥股交特色，开展创新服务
证券时报记者：甬股交创新内设板块层级，构建了“三横六纵”挂牌体系，您能具体介绍下相关板块的情况吗？
周斌：作为国家多层次资本市场的重要组成部分，在挂牌板块顶层设计上充分考虑到中小企业的发展阶段和成长特点，创新性地构建了“三大基础板块+六大特色板块”的挂牌体系。
在纵向上，根据中小企业的成长阶段，形成了优选板、成长板、创新板三大基础板块。优选板面向拟上市和新三板企业，是企业上市的预备板；成长板面向高成长型企业，是私募股权融资的大平台；创新板面向初创型企业，是创新创业企业的T型台。截至今年8月末，已累计聚集优选板40家，成长板222家，创新板2207家；在横向上，根据不同行业及特定人群创建六大特色板块，同时将培育中小企业活动融入政府各部门日常工作。与市委组织部人才办共建“3315”人才板、与团市委共建青创板、与市委宣传部和市文广旅游局共建文创板、与市金融办和科技局共建科技创新板，累计挂牌企业159 家、110家、206家和67家，现代服务业板正在紧张筹备，将于2020年底前开板，智能制造板尚在计划中。
甬股交的“三横六纵”挂牌体系不仅为各类优质中小企业提供更加灵活的选择，也为展现宁波经济发展成绩搭建了全新的展示平台。
证券时报记者：作为区域性股权交易市场，甬股交在培育孵化中小微企业方面进行了哪些积极探索？
周斌：培育孵化始终是甬股交着力推进的核心服务，为提升企业孵化效能，甬股交整合政府、企业、社会等多方孵化资源，打造了培训、走进、寻找“三大系列”的服务品牌。
在“培训”方面，甬股交根据企业发展周期，形成了以创业辅导、路演培训、财务规范、股改培训、上市服务为核心，覆盖企业全成长周期的孵化培育课程体系，累计举办各类活动300多场，培训近8000人次。创新线上培训模式，2019年开通“甬股交微课”，设置六大专栏，分别为资本市场、财税专题、法务专题、IPO上市、企业管理和投融专题，累计线上51期。
在“走进”方面，甬股交联合券商、会所、律所、银行等机构，深入走访企业、孵化园区，问诊企业发展难题；举办协会、商会走进甬股交活动，搭建企业间的沟通交流平台；开展走进沪深交所及上市公司活动，为近70家企业对接更高层次资本市场资源。
在“寻找”方面，甬股交连续举办五届“寻找价值”大赛，协办或支持中国（宁波）青年大学生创业大赛、中国创新创业大赛（宁波赛区）等多项科创大赛，在挖掘优质企业、服务双创企业的同时，增进行业交流、提升区域影响力。